Elisabeth – 51 ans – Agent immobilier

VUE D’ENSEMBLE DES ACTIFS

CASH Compte à vue 500

Compte d’épargne 94.500

PLACEMENTS

Compte à terme (échéance en 2022) 105.000

Branche 21 85.000

Fonds 100.000

IMMOBILIER

Logement propre 350.000

EMPRUNTS

Remboursement mensuel 525

Dette ouverte 100.000

REVENUS

Annuels 55.000

DÉPENSES

Annuelles 48.600

ÉPARGNE/AN 3000

CAPACITÉ D’ÉPARGNE LIBRE/AN 3400

PROJECTION ÂGE DE LA PENSION

Âge souhaité de pension 67

Âge légal de pension 67

Pension légale 1.300

Immobilier ne pas vendre

Espérance de vie 93

Événements 0

Dépenses souhaitées à l’âge de la pension 3000

Maximum possible à l’âge de la pension 2720

Déficit mensuel à l’âge de la pension 250

COMPOSITION ACTUELLE DU PORTEFEUILLE

Produits d’épargne 250.000

Placements 100.000

Pourcentage d’actions dans le portefeuille actuel 22%

CONSEIL

RÉSERVE DE CASH

Événements imprévus 35.000

Événements planifiés 0

Total 35.000

OPTIMALISATION FISCALE

Épargne-pension 980

Épargne à long terme 2350

APPÉTIT DU CLIENT POUR LE RISQUE 30%

OPTIMALISATION

Placer au lieu d’épargner (250 euros par mois)

Vous épargnez 250 euros par mois.

Si vous placez ce montant, vous pouvez vous constituer un capital pension supplémentaire de 10.324 euros. Type de produits

Produits d’épargne – Plan à terme 200

Placements – Fonds 50

Placement unique de 60.000 euros cash

Vous avez un solde excédentaire de 60.000 euros sur votre compte d’épargne. Si vous placez ce montant, vous pouvez vous constituer un capital pension supplémentaire de 19.922 euros. Type de produits

Produits d’épargne – Plan à terme 30.000

Placements – Fonds 30.000

RÉSULTAT À LA PENSION

Placer au lieu d’épargner (250 euros par mois) (potentiel) + 10.324

Placement unique de 60.000 euros cash (potentiel) + 19.922

Totaal (potentieel) + 30.246

Patrimoine à l’âge de la pension – Situation actuelle 1.101.100

Patrimoine à l’âge de la pension – Après optimalisation 1.131.346

RÉSULTAT À LA PENSION (PAR MOIS)

Placer au lieu d’épargner (250 euros par mois) (potentiel) + 24

Placement unique de 60.000 euros cash (potentiel) + 47

Total (potentiel) + 71

Déficit mensuel à l’âge de la pension après optimalisation 179