Henri – 55 ans – Manager

VUE D’ENSEMBLE DES ACTIFS

CASH Compte à vue 500

Compte d’épargne 24.500

PLACEMENTS

Compte à terme (échéance en 2022) 150.000

Branche 21 100.000

Fonds 200.000

IMMOBILIER

Logement propre 500.000

EMPRUNTS

Remboursement mensuel (emprunt terminé) 0

Dette ouverte 0

REVENUS

Annuels 60.000

DÉPENSES

Annuelles 42.000

ÉPARGNE/AN 12.000

CAPACITÉ D’ÉPARGNE LIBRE/AN 6000

PROJECTION ÂGE DE LA PENSION

Âge souhaité de pension 67

Âge légal de pension 67

Pension légale 1600

Immobilier ne pas vendre

Espérance de vie 90

Événements 0

Dépenses souhaitées à l’âge de la pension 4000

Maximum possible à l’âge de la pension 3960

Déficit mensuel à l’âge de la pension 40

COMPOSITION ACTUELLE DU PORTEFEUILLE

Produits d’épargne 250.000

Placements 200.000

Pourcentage d’actions dans le portefeuille actuel 37%

CONSEIL

RÉSERVE DE CASH

Événements imprévus 25.000

Événements planifiés 0

Total 25.000

OPTIMALISATION FISCALE

Épargne-pension 980

Épargne à long terme 2.350

APPÉTIT DU CLIENT POUR LE RISQUE 70%

OPTIMALISATION

Placer au lieu d’épargner (1.000 euros par mois)

Vous épargnez 1.000 euros par mois.

Si vous placez ce montant, vous pouvez vous constituer un capital pension supplémentaire de 38.471 euros.

Type de produits

Produits d’épargne – Plan à terme 300

Placements – Fonds 700

RÉSULTAT À LA PENSION

Placer au lieu d’épargner (1.000 euros par mois) (potentiel) + 38.471

Total (potentiel) + 38.471

Patrimoine à l’âge de la pension – Situation actuelle 1.461.200

Patrimoine à l’âge de la pension – Après optimalisation 1.499.671

RÉSULTAT À LA PENSION (PAR MOIS)

Placer au lieu d’épargner (1.000 euros par mois) (potentiel) + 110

Total (potentiel) + 110

SOLDE mensuel à l’âge de la pension après optimalisation 70