VUE D'ENSEMBLE DES ACTIFS

CASH Compte à vue 500
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CASH Compte à vue 500 Compte d'épargne 24.500 PLACEMENTSCompte à terme (échéance en 2022) 150.000 Branche 21 100.000 Fonds 200.000 IMMOBILIER Logement propre 500.000 EMPRUNTSRemboursement mensuel (emprunt terminé) 0 Dette ouverte 0 REVENUSAnnuels 60.000 DÉPENSESAnnuelles 42.000 ÉPARGNE/AN 12.000 CAPACITÉ D'ÉPARGNE LIBRE/AN 6000Âge souhaité de pension 67 Âge légal de pension 67 Pension légale 1600 Immobilier ne pas vendre Espérance de vie 90 Événements 0 Dépenses souhaitées à l'âge de la pension 4000 Maximum possible à l'âge de la pension 3960 Déficit mensuel à l'âge de la pension 40 Produits d'épargne 250.000 Placements 200.000 Pourcentage d'actions dans le portefeuille actuel 37% RÉSERVE DE CASH Événements imprévus 25.000 Événements planifiés 0 Total 25.000 OPTIMALISATION FISCALEÉpargne-pension 980 Épargne à long terme 2.350 APPÉTIT DU CLIENT POUR LE RISQUE 70% OPTIMALISATIONPlacer au lieu d'épargner (1.000 euros par mois)Vous épargnez 1.000 euros par mois. Si vous placez ce montant, vous pouvez vous constituer un capital pension supplémentaire de 38.471 euros.Type de produitsProduits d'épargne - Plan à terme 300 Placements - Fonds 700 Placer au lieu d'épargner (1.000 euros par mois) (potentiel) + 38.471 Total (potentiel) + 38.471 Patrimoine à l'âge de la pension - Situation actuelle 1.461.200 Patrimoine à l'âge de la pension - Après optimalisation 1.499.671 Placer au lieu d'épargner (1.000 euros par mois) (potentiel) + 110 Total (potentiel) + 110 SOLDE mensuel à l'âge de la pension après optimalisation 70